Жертвами финансовых пирамид в Ульяновской области стали уже более 1800 человек
  Вход/регистрация

Жертвами финансовых пирамид в Ульяновской области стали уже более 1800 человек



Жертвами финансовых пирамид в Ульяновской области стали уже более 1800 человек

13 Марта 2015 | 567 В России вновь активно начали строиться финансовые пирамиды. Периоды кризисов для них самая благодатная почва. В Ульяновской области заведено уже шесть уголовных дел в отношении пирамид, от их действий пострадали более 1800 жителей региона.

Все помнят историю российской МММ и ее создателя Сергея Мавроди. 90-е годы, в стране кризис, многие не знают, как свести концы с концами. И тут появляется он, обещает невероятную прибыль только за то, чтобы человек отдал ему свои деньги. Тогда же создавались и другие подобные финансовые пирамиды, которые со временем рухнули. Кризисный 2008-й также ознаменовался ростом числа подобных организаций. В 2014 году - новый кризис, финансовые пирамиды вновь начали появляться в Ульяновске, как грибы после дождя. И точно так же, как когда-то в МММ, люди снова несут им свои кровные сбережения.

УЛЬЯНОВЦЫ ПОХОРОНИЛИ ДЕНЬГИ ПОД ОБЛОМКАМИ ПИРАМИД

Буквально месяц назад в Ульяновской области была пресечена деятельность кредитно-производственной компании «Рост», активно рекламировавшей свою деятельность в печатных изданиях. Компания предлагала от 100 до 300 % годовых, уверяя всех, что вкладывает деньги в инвестиционные проекты. В отношении нее возбуждено уголовное дело, и она такая не одна.

«В настоящее время на территории региона возбуждено шесть уголовных дел по организациям, имеющим признаки финансовых пирамид. Имеется такое же количество проверочных материалов в отношении таких организаций. Но ни одна подобная организация не зарегистрирована на территории Ульяновской области», - говорит начальник отдела управления по борьбе с экономическими преступлениями и противодействию коррупции МВД по Ульяновской области Антон Сергеев. По его словам, все подобные финансовые организации, имеющие признаки мошенничества, регистрируются в других регионах: Москве, Башкирии, Татарстане… «Мошеннические схемы различны, начиная от погашения кредитов, и заканчивая вложением средств в инвестиционные проекты, - объясняет Сергеев. - К сожалению, до тех пор, пока финансовая пирамида не рухнула, органы внутренних дел связаны по рукам и ногам законодательством и не могут оперативно возбуждать уголовные дела. Но даже в том случае, когда уголовные дела возбуждены, возместить ущерб за счет организаторов финансовых пирамид не всегда представляется возможным».

Офис компании «Рост» до недавнего времени располагался в Ульяновске на улице Рябикова. И первоначально, как и положено уважающей себя пирамиде, выплачивал прибыль 25-30% в месяц. За время своего существования, по словам Сергеева, они сумели привлечь личные сбережения более тысячи жителей региона. Не исключено, что последние теперь, как говорится, остались с носом.

Кроме того, как выяснили Ulnovosti.ru, в минувшем году возбуждено еще одно подобное уголовное дело в отношении финансовой компании «ДревПром». Последняя в своей рекламе заявляла, что готова погасить банковские кредиты должников, просила при этом предоплату в 30-35% от суммы кредита. Пирамида рухнула в минувшем году, но за то время, которое мошенники поработали в Ульяновске, они успели обмануть более 800 человек.

По словам начальника регионального УБЭПиК Антона Сергеева, данные по количеству жертв могут быть не полными. Документация по обеим организациям носила разрозненный характер, и постоянно находятся новые данные о количестве пострадавших. В настоящее время по обеим организациям ведется следствие. Сколько денег при этом ими было присвоено, Сергеев не уточнил.

Но самое печально в том, что граждане, скорее всего, так и не смогут вернуть свои деньги. Все, что было присвоено мошенниками, давно и благополучно снято со счетов. В качестве утешения: потери вкладчикам могут быть частично возмещены за счет личного имущества учредителей пирамид, но этого явно на всех пострадавших не хватит.

КАК ОТЛИЧИТЬ ПИРАМИДУ?

Несмотря на наличие большего количества финансовых пирамид, существуют организации, дающие реальную и легальную возможность получить бОльший процент прибыли, чем в банке. Но как отличить такие от мошенников?

«Самый главный признак пирамиды - обещание высокой доходности, порой в десятки раз превышающей среднерыночные показатели. Порой до 300 процентов годовых. Зачастую финансовые пирамиды организуют свой бизнес на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника формируется за счет вложений новых участников», - говорит заведующая сектором контроля и надзора за деятельностью микрофинансовых организаций, потребительских кооперативов и ломбардов отделения Центробанка по Ульяновской области Елена Соколова.

Среди других признаков, по которым можно отличить финансовую пирамиду от инвестиционной компании, г-жа Соколова назвала следующие:

- нет точного определения деятельности организации (заявление об уникальной деятельности);

- наличие предварительных (специальных) взносов для последующего участия в деятельности организации или проекта;

- гарантирование доходности (запрещено на рынке ценных бумаг);

- использование в наименовании, символике, рекламных объявлений слов и словосочетаний или символики, делающих их похожими на известные компании, бренды;

- неспособность организации подтвердить свою деятельность. Очень часто финансовые пирамиды заявляют о том, что они ведут свою деятельность в сферах, которые ассоциируются с высокой доходностью: нефтедобыча, золотодобыча, строительство;

- привлечение денежных средств от населения в различного рода программы, в том числе на приобретение автомобилей, квартир, земельных участков, товаров народного потребления и т.п., выступающие в качестве альтернативы банковскому кредиту;

- основанием для привлечения денежных средств от населения выступает уникальный договор, не имеющий широкого распространения в финансово-хозяйственной практике;

- договор сформулировал таким образом, что у организации отсутствуют какие-либо обязательства перед инвестором (вкладчиком) денежных средств;

- договор сформулирован таким образом, что возврат инвестором (вкладчиком) денежных средств становится невозможным даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнения обязательств со стороны пирамиды;

- интернет-сайт является некачественным (дешевым), очень часто размещен на бесплатных (дешевых) хостинговых центрах;

- интернет-сайт, зарегистрирован в оффшорной юрисдикции и при этом содержит информацию только на русском языке;

- отсутствие на интернет-сайте публикации учредительных документов, если финансовая пирамида организована в форме юридического лица;

- отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации (отчетов, балансов и т.п.);

- анонимность – отсутствие конкретной информации об учредителях и руководителях организации или проекта (фамилия, имя, отчество, биография);

- регистрация организации в оффшорной юрисдикции (Кипр, Сингапур, Сейшельские острова и т.п.);

- отсутствие публичного офиса или наличие исключительно номинального офиса, например, по месту регистрации юрлица или месту проживания физлица;

- организация (финансовая пирамида) зарегистрирована за несколько месяцев до начала активной деятельности по привлечению денежных средств, имеет минимальный уставной капитал (не ясны источники формирования);

- отсутствует лицензия на осуществление деятельности по привлечению денежных средств или иная лицензия (свидетельство).

«Это не всё, а лишь сигнал для правоохранительных и надзорных органов для проведения проверочных действий», – заключает Соколова.

Хотя, конечно, некоторые особо крупные финансовые пирамиды могут производить впечатление и вполне солидной инвестиционной конторы. Недавно журнал «Форбс» опубликовал галерею самых крупных российских финансовых аферистов. Перечисленные компании имели и солидные сайты, и офисы в «Москва сити», и лицензии, и свидетельства, некоторые якобы вели даже финансовую деятельность.

Но, с другой стороны, желание вкладывать свои деньги, чтобы получать прибыль, вполне разумное и нормальное. И прежде чем инвестировать свои сбережения, нужно понять: здесь нужны определённые знания и навыки. Если человек действительно хочет таким образом зарабатывать, то стоит потратить время, чтобы детально разобраться в том, куда предлагают вложить: за счет чего формируется прибыль, какие существуют риски, какие есть способы защиты от возможных убытков и так далее. Отсутствие необходимых знаний как раз и дает возможность мошенникам пустить пыль в глаза. И главное, что советуют всем, кто решит заняться инвестированием своих «свободных» денег – никогда не вкладывать больше, чем вы себе можете позволить потерять. Вкладывать стоит только такую сумму, о потере которой будете сожалеть не более 15 минут.

Источник : http://ulnovosti.ru/

Считаешь эту страницу интересной? Поделись со всеми


Комментариев пока нет.


Добавить комментарий!